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118起經濟大案金額達49億 追回不到兩成

http://www.inwzyo.tw  2012-12-05 14:57:26   來源:正義網-檢察日報  【字號

  2003年至2012年,北京市第二中級法院共審理118起涉眾型經濟犯罪案件,犯罪金額49億元,受害者多達9.46萬人。犯罪分子受到懲處令人拍手稱快,但追回被害人被騙錢款卻異常艱難,這也提醒投資者謹慎投資——

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  犯罪領域遍布各個行業,無孔不入;犯罪地域呈輻射狀態,甚至出現跨境作案;受害人員眾多,個案最高達到兩萬余人……目前,以非法吸收公眾存款、集資詐騙、合同詐騙等為主要作案方式的涉眾型經濟犯罪正呈現出多發高發態勢。

  12月3日,記者從北京市第二中級法院了解到,2003年至2012年十年間,該院共審理118起涉眾型經濟犯罪案件,犯罪“吸金額”達49億元,受害者逾9.46萬人。

    犯罪金額均值超4000萬

  據該院副院長白山云介紹,涉眾型經濟犯罪案件發生在經濟運行領域,其基本方式是以高額回報等虛假信息為誘餌,以眾多不特定群體為對象,以非法牟取巨額錢財為目的,以變化多端的作案手法為特征,犯罪領域與經濟活動領域同步拓展,遍及各個行業,無孔不入。

  “涉案金額巨大,作案時間增長,作案手段不斷出新。”白山云說。118起案件,平均案值超過4148萬元,是同期經濟犯罪個案平均值的8倍;隨著犯罪時間的推移,造成的損失也不斷擴大。在犯罪金額超過5000萬元的案件中,有80%的案件作案時間超過一年,有87.5%的案件案值達到上億元;隨著作案手段的不斷“翻新”,涉眾型經濟犯罪案件又呈現出作案次數減少、時間縮短,但“吸金能力”增強的新情況。在某案中,騙取其中一名被害人的金額就高達555萬元。

  118起案件顯示,犯罪遍及證券投資、房地產、車輛租賃、網絡電信、戶籍公證、環保福利、勞務輸出、入學就業等諸多行業領域,主要以集資詐騙、非法吸收公眾存款、詐騙、合同詐騙、非法經營等5種犯罪為基本類型,且呈現出合同詐騙類高發(占27%)、非法經營類逐步增多、觸犯多罪名案件(占14%)逐漸增加的態勢,涉及領域廣泛,犯罪類型相對集中。

  2005年7月至2008年12月,陳連君等26人成立了蒙京華公司,策劃所謂理財產品“荷斯坦A計劃”,即以蒙京華公司為銷售主體,以每單位2.5萬元的價格向社會公眾出售奶牛,與購牛客戶簽訂奶牛養殖租賃合同,租期二至五年,租金每年1600元至3000元,承諾期滿后以購牛客戶本金價(1707.00,11.20,0.66%)格回購奶牛,在以后續購牛客戶本金返還前期購牛客戶租金的情況下,共向2900余人非法吸收資金2.9億余元。

    受害人數平均超800最多2.3萬

  據介紹,118起案件中,受害人平均超過800人,其中50人以下的占38%,500人以下的占83%。“億霖木業”案受害人數最多,達到了2.3萬余人。

  “受害人員眾多,受害群體與犯罪領域、類型直接相關,發生在不同犯罪領域的、不同犯罪類型的案件,往往受害群體也存在顯著差異。”白山云說。如針對社保領域的犯罪對象集中在下崗員工和無業人員,尤以中年婦女居多;電信領域的犯罪對象集中在退休人員、老年人等人群;對于期貨交易、原始股的犯罪對象更多的是公司企業高管等高收入群體;融資領域的犯罪對象主要瞄準中小企業、私營企業主等。此外,少數受害者在遭受財產損失后,為挽回自身損失,極可能發展成為涉眾型經濟犯罪的宣傳者和幫助者,有的甚至成為領導者和實施者。

  據介紹,犯罪名目以新的投資模式、經濟概念、市場招牌誘騙投資人。犯罪活動升級迅速,專業化水平更高,從單一非法傳銷活動,迅速上升到以投資理財等為名目、以簽訂合同協議為形式、以市場熱點領域為依托的多元化犯罪階段,作案的高科技化、智能化程度“提高”。如,案犯登錄網絡終端系統,破譯儲戶銀行卡密碼,借助現代印制手段偽造信用卡、身份證等實施信用卡詐騙犯罪。犯罪組織結構嚴密、隱蔽,上下線利益關系緊密依附,犯罪分子之間、涉案單位之間有利益關系且嚴密有序,犯罪各個環節單線聯系,且越來越多地通過網絡實施,手段更隱蔽,傳播更迅速。

  近年來,輻射式發案趨勢明顯,涉外跨境作案趨勢顯現,正由發達地區向經濟欠發達地區、由一線城市向二三線城市、由城市中心區域向遠郊區縣尋求犯罪空間的輻射趨勢,部分犯罪利用境內外經濟發展程度差別、法律制度不同、地域跨度大等因素進行跨境作案,境外人員犯罪比例上升,118起案件中涉及6個國家及地區的外籍和港臺人員24人。

  “涉外的涉眾型經濟犯罪主要表現為電信詐騙,犯罪分子在菲律賓、我國臺灣等地對境內實施電信詐騙,這類案件數量大,很難遏制,公眾應當加強防范。”該院刑事審判二庭副庭長譚勁松告訴記者。

    五種犯罪類型揭示騙財本質

  法官調研分析發現,涉眾型經濟犯罪呈現五種類型:

  “高收益”理財型。犯罪分子以高利率或者高回報為誘餌,采取虛假承諾方式騙取錢財。方式主要有:借款給付高息的“保本借款”式高息理財;投資零風險及高額回報的“零風險”式投資;合作經營并許諾高額回報的“合作經營”式投資回報;以私人用車支付高額租賃費騙租轎車的“出租經營”式租金收益;承諾回報高息,先行返息、履行小額合同義務的“以小搏大”式短期投資等。

  “概念化”炒作型。編造一些貌似合法的專業經濟術語進行犯罪。方式主要有:以即將上市、可成倍獲益,非法銷售“原始股”;以養殖、種植、合作造林等為名,承諾給付租金、期滿后保本回購的“聯營入股返利”;以投資商鋪、展位經營權等為名的“購后返租”;采用“消費創富”、“賣二贈一、循環返利”營銷模式,發展購物人員加盟入會的“消費返利”;以專賣、代理、加盟為名的傳銷以及“網絡傳銷”;通過非法網絡平臺,招攬社會公眾客戶,擅自開展無實物交割的“期貨交易”等。

  “公益”籌資型。犯罪分子利用當前社會正著力發展養老、醫療等關系國計民生事業的契機,虛構或利用各種福利組織、公益機構甚至國家機關名義,以籌措發展基金、繳納基本費用、查處違法行為等名義,騙取公眾信任。方式主要有:謊稱招收工作人員、享受公務員待遇的籌建行政機關類;以捐助愛心款、發展愛心大使等為名的支持公益事業類;借助電話、手機通訊手段,以銀行卡欠款等名義的電信詐騙類等。

  “招牌式”引資型。借助國家宏觀經濟政策的招牌,假以政策傾向、扶持發展的方式,利用地方政府或者企業急于招商引資的心理,實施經濟犯罪。方式主要有:打著“支持地方經濟發展”旗號,以“扶貧辦”名義招商引資類;謊稱對項目評估后可引來外商投資的融資評估類。

  “特殊關系”幌子型。犯罪分子謊稱具有特殊身份,掌握特殊關系,擁有特殊渠道,能為受害人解決入學、就業、購房、戶口、社保等困難和問題。方式主要有:虛構能買到低于市場價格商品房的優惠買房類;謊稱能以少數民族特招生等名義辦理學生到知名大學就讀的入學就業類;謊稱能夠辦理“一次性買斷工齡”等形式社會保險手續的戶籍社保類。

    經濟損失追償率僅為18%

  法官分析認為,當前涉眾型經濟犯罪多發高發,形成被害人眾多的主要原因是,犯罪分子利用投資需求和投資者經驗不足乘機而入。隨著我國經濟的快速發展,民間閑散資金日益增多,犯罪分子便利用投資者的投資需求和投資經驗不足及盲目追求高利率的心理,非法吸收、騙取社會公眾的資金。

  被騙后,受害者最為關注的是經濟損失能否挽回。該院執行局局長蘇麗英告訴記者,118起案件的犯罪總額達到49億元,但僅追償回來8.7億元,追償率僅為18%,“凸顯了涉眾型犯罪追贓之難”。“億霖木業”案涉及的賬戶多達幾十個,涉及到9個省市,追回的贓款非常有限,大部分被犯罪分子揮霍。

  在118起案件中,37%的案件追償率低于5%,51%的案件追償率低于10%,70%的案件追償率低于20%,僅有5%的案件追償率高于5%。

  法官提醒投資人要加強防范,理性對待投資,增強甄別能力。投資者對于以高額利潤為回報或者以先付部分貨款等優惠條件、讓利較大的情況,在簽訂合同時應仔細分析,不要輕信和貪利。面對高風險高收益投資產品,在購買時認真閱讀合同條款,尤其是關于風險收益等關鍵條款;在開展理財、儲蓄、證券、保險等業務時,要確認吸儲理財的金融機構是否具有經營業務的資格,對那些“高額回報”、“快速致富”投資項目要冷靜分析,辨析真偽。

  該院還建議相關部門對推向市場的一些新興行業(如托管造林業)加強監管,使之成為一種真正的投資渠道,而不是犯罪者吸納資金的幌子。

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